Prévention du blanchiment d'argent
Qu'est-ce que la prévention du blanchiment d'argent?
Le blanchiment d'argent – désigne les actions réalisées dans le but de légaliser l'argent ou d'autres biens acquis par des moyens criminels ou de dissimuler leur origine. Ces actions sont généralement réalisées par des trafiquants de drogue, des groupes criminels organisés, des terroristes, des pilleurs de taxes, des contrebandiers, des fonctionnaires corrompus et des personnes apparentées.
La prévention du blanchiment d'argent est la mise en œuvre de mesures pertinentes afin d'empêcher cette activité illégale.
Les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme appliquées par l'institution:
- “Connaître Votre Client” procédure;
- Procédure d'identification du client;
- Suivi continu de la relation client-entreprise;
- Détection et suspension des transactions suspectes.
Pourquoi collectons-nous des données?
Selon la Loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme de la République de Lituanie, l'institution financière est tenue de surveiller les transactions et d'informer les autorités responsables de toute opération suspecte; ainsi, l'institution financière doit demander des données chaque fois qu'il y a un soupçon, qu'une activité illégale est menée ou peut être menée. Les prestataires de services de paiement suivent le principe „Connaître votre Client“. L'application de ce principe permet de prévenir le blanchiment d'argent et de protéger les clients contre la fraude.
Toutes les données concernant les clients et leur activité sont collectées et utilisées uniquement dans ce but. Paysera protège toutes les informations, reçues du client au cours de la relation d'affaires.
Les établissements de paiement sont évalués par les autorités de surveillance, – Service d'enquête sur la criminalité financière (FCIS) relevant du ministère de l'Intérieur et la Banque de Lituanie, du point de vue de leur conformité aux réglementations existantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Quelles sont les actions menées par Paysera?
Dans le cas où il y a des questions concernant le motif du paiement ou l'origine des fonds, transférés par le client, il est demandé au client de fournir des informations (accords, factures, ou autres documents), justifiant le paiement.
Toutes les institutions fournissant des services de paiement et les autorités de contrôle suivent ces principes de manière unie et coopèrent au nom de l'objectif commun - assurer le bien-être de la société.
Mes données resteront-elles en sécurité?
Paysera garantit que toutes les données soumises sont utilisées dans les limites définies par la loi. La confidentialité et la protection des données sont prévues par les exigences de la loi de la République de Lituanie, d'autres actes juridiques et les dispositions de la Politique de confidentialité. Le client s'engage également à protéger ses données personnelles et à ne pas les divulguer à des tiers.
Que se passe-t-il si je refuse de fournir des données ou si je fournis des données incorrectes?
Si le client refuse de fournir des données personnelles ou des informations sur son activité, les bénéficiaires réels, l'origine des fonds ou fournit des données incorrectes ou fausses, Paysera doit réagir à ces actions suspectes et informer les autorités responsables. De plus, conformément à l'Accord Général sur les Services de Paiement, Paysera peut suspendre les opérations, effectuées par la personne ou l'entreprise, et même mettre fin aux relations commerciales avec le client.