Почему мы просим предоставить личные данные?
«Знай своего клиента» (англ. Know Your Client)
Каждый клиент ждет от своего финансового учреждения предоставления ему нужных и качественных услуг и обеспечения безопасности его денежных средств. Именно в этих целях финансовые учреждения по всему миру руководствуются в своей деятельности принципом «Знай своего клиента». Мы — не исключение.
В соответствии с этим принципом мы периодически задаем своим клиентам вопросы об их финансовой деятельности и просим их регулярно обновлять в системе свои личные данные. Данный процесс не связан с какими-то подозрениями в преступной деятельности и затрагивает всех без исключения клиентов. Сбор информации помогает предотвратить финансовое мошенничество и хищение личных данных и таким образом обеспечить безопасность ваших средств и соблюдение ваших интересов.
1. Источники средств.
Выберите, откуда вы получаете деньги. Можно выбрать несколько вариантов ответа. Например, если главным источником ваших доходов является зарплата, но иногда вы получаете деньги и в результате индивидуальной деятельности – выберите оба варианта.
Если вы выбрали такие варианты, как индивидуальная деятельность или другие источники, обязательно уточните свой ответ – какой индивидуальной деятельностью вы занимаетесь или из каких других источников вы получаете средства.2. Планируемый месячный оборот средств.
Выберите планируемый месячный оборот. Например, если вы зарабатываете около 800 EUR, и других источников дохода у вас нет, выберите – до 1000 EUR.
3. Участие в политической деятельности.
Укажите, связана ли ваша работа с политикой – возможно, вы работаете в Сейме, являетесь членом политической партии и т.п. Выберите «да», если вы занимались такой деятельностью менее года назад.
4. Близкие.
Возможно, ваши близкие занимаются политической деятельностью, занимают важный пост в международных или национальных институциях? Выберите «да» и в том случае, если это было менее года назад (например, восемь месяцев назад).
5. Конечный выгодоприобретатель.
Конечным выгодоприобретателем является владелец счёта и лицо, которому принадлежат средства на счету. Напоминаем о том, что вы можете открыть счёт только для личных нужд.
Контактные данные, гражданство, место жительства, сфера деятельности и т.п.
Источники средств, выгодоприобретатели, суммы на счету и их назначение.
Вид, охват и география осуществляемой экономической деятельности, бизнес-партнеры и риск-профиль компании.
Детали конкретной платежной операции.
- Во время регистрации;
- Примерно один раз в год для обновления имеющихся данных;
- В случае нехарактерных для клиента действий, осуществления крупного платежа или повторения мелких платежных операций. В таких случаях мы можем задать дополнительные вопросы о назначении платежа, источнике средств и т.п.
В некоторых случаях своевременно не предоставившие необходимые данные клиенты не смогут пользоваться определенными финансовыми услугами.
Чем быстрее и точнее вы ответите на все наши вопросы и предоставите необходимые документы и иную информацию, тем быстрее мы сможем осуществить ваш перевод, снять ограничения на пользование счетом или просто дать вам право пользоваться всеми услугами Paysera.
Мы ответственно храним личные данные клиентов и используем их исключительно в целях обеспечения безопасности.
Однако мы сотрудничаем с правоохранительными органами, которые имеют право обращаться к поставщикам платежных услуг для получения информации о финансовой деятельности клиента.
У вас есть еще вопросы?
Если ваш счет был закрыт, доступ к нему был ограничен, или вы хотите узнать, как этого избежать – ознакомьтесь с нашей информацией о принимаемых нами и многими другими финансовыми учреждениями мерах безопасности.
Если вы еще не нашли ответы на все свои вопросы, обратитесь в службу поддержки клиентов Paysera.